Когда-то квантовые аналитики считались элитой финансового мира. Высококлассные специалисты по математике, программированию и физике работали в хедж-фондах наподобие Citadel и Renaissance, оперировали сложнейшей инфраструктурой и управляли огромными капиталами. Долгие годы такие инструменты были недоступны частным инвесторам из-за стоимости, закрытости знаний и технологических барьеров.

Однако всё меняется. Уже в 2025 году ИИ-системы способны за минуты решать задачи, на которые у Уолл-стрит раньше уходили месяцы работы огромных команд. Стоимость вычислений и доступа к данным резко снизилась, DeFi-инфраструктура стала стабильнее и безопаснее, а образовательные материалы перешли в открытый доступ. Всё, что нужно - это интернет.

Что делает человеческий квант и как его заменить ИИ?

Кванты строят и тестируют стратегии, управляют портфелем, занимаются анализом данных и рисков. Их работа включает:
  • Получение и обработка данных.
  • Поиск сигналов и исследование закономерностей.
  • Разработка и бэктест стратегий.
  • Управление капиталом и рисками.
  • Исполнение сделок и оптимизация издержек.
Для выполнения этих задач традиционно нужны докторские степени, доступ к профессиональным данным, годы практики и высокая степень доверия со стороны компаний.

ИИ-агенты: новый уровень автоматизации

Появление автономных ИИ-агентов, способных анализировать протоколы DeFi, искать арбитраж, совершать сделки и поддерживать бессонный мониторинг рынка, сдвигает парадигму. Важно не просто использовать ИИ для генерации торговых сигналов, а строить комплексную экосистему автоматизации. Такую задачу поставил перед собой проект Almanak: здесь 18 специализированных агентов в команде берут на себя разные этапы квантового цикла - от генерации идей и кодирования до тестирования и исполнения стратегии. Над всеми этапами сохраняется контроль со стороны пользователя.

Архитектура ИИ-стека Almanak

Almanak создал системную оркестрацию агентов:
  • Стратеги: генерируют идеи под цели пользователя или рыночные тренды.
  • Кодеры: превращают торговую логику в исполнимый код.
  • Тестировщики и оптимизаторы: прогоняют тысячи симуляций.
  • Исполнители: запускают и мониторят стратегию на реальном рынке.
  • Супервайзеры и сам пользователь: утверждают финальную версию и параметры перед запуском.
Особое внимание уделено безопасности: полный самоконтроль и хранение средств на мультисиге, гибкая система разрешений и возможность мгновенного отзыва прав у агентов. Защита приватности реализована через изолированные вычислительные среды (TEE), чтобы торговые идеи не могли быть украдены или скопированы.

Человеческий надзор - обязательный элемент

Ключевой принцип Almanak - сохранить пользовательский контроль. ИИ-агенты закрывают рутину: сбор данных, поиск идей, моделирование и оптимизацию. Но принятие решений и запуск капитала остаётся за человеком. Это гибридная модель, где ИИ ускоряет и масштабирует рабочий процесс, а человек отвечает за финальную экспертизу и риск-менеджмент.

Преимущества и ограничения ИИ-квантов

ИИ выигрывает по скорости, однородности исполнения, масштабу мониторинга. Но остаётся уязвим перед «чёрными лебедями», риском переобучения, непредсказуемостью регуляторных и внештатных событий. Массовое распространение стратегий приводит к их размытию (crowding), а democratization инструментов не равна democratization экспертизы - отсутствие понимания принципов управления капиталом и рисков может привести к ошибкам со стороны неподготовленных пользователей.

Итог

Может ли ИИ-агент стать персональным квантом? Да, но под контролем человека. Almanak показывает: автоматизировать рутинные задачи, генерацию стратегий и запуск сделок вполне реально, но именно пользователь выполняет роль супервайзера и хранителя капитала. Именно сочетание мощности машины и человеческой экспертизы становится оптимальным сценарием для внедрения новых технологий в мир финтеха.

Обратите внимание на тот факт что всё упомянутое в ней не является финансовой рекомендацией для принятие более взвешенного решения просьба провести свое собственное исследование.